Conciliação bancária: o guia que você precisava sobre o assunto
Entenda de uma vez por todas o que é a conciliação bancária, qual a sua importância e como realizá-la em sua empresa
Você sabe o que é a conciliação bancária e como realizá-la em sua empresa? Esse entendimento é extremamente importante para a saúde financeira do seu negócio.
Afinal, a conciliação bancária é uma importante ferramenta de sua gestão financeira, que verifica se o saldo da conta de sua empresa está de acordo com o seu controle financeiro interno, evitando fraudes, garantindo maior controle financeiro, etc.
Entretanto, a conciliação bancária pode causar muitas dúvidas em sua elaboração, principalmente por demandar conhecimento contábil e financeiro.
Por isso, no artigo de hoje, preparamos um guia completo com tudo o que você precisa saber sobre a conciliação bancária, incluindo o passo a passo de como realizá-la em sua empresa. Confira!
Veja também:
- O que é gestão financeira na prática?
- Conheça o benefício do BPO financeiro para a gestão do seu negócio;
- Fluxo de caixa: entenda como montar em seu comércio.
Afinal, o que é a conciliação bancária?
Podemos entender a conciliação bancária como um processo de comparação entre o extrato bancário da empresa com as informações do seu controle financeiro interno.
Ou seja, consiste em verificar se os dados registrados em seu controle financeiro interno sobre todas as suas receitas e despesas estão de acordo com o extrato bancário da empresa do mesmo período.
Assim, é possível identificar se os resultados encontrados apresentam ou não divergências, o que pode evitar fraudes e outros prejuízos financeiros, além de garantir um controle financeiro mais assertivo.
Desse modo, todas as empresas precisam realizar a conciliação bancária, principalmente as que utilizam boletos e cartões de crédito e débito como formas de recebimento por seus produtos ou serviços vendidos.
Isso porque, nesses casos, os valores oriundos dessas operações caem diretamente na conta bancária da empresa. Desse modo, é através da conciliação que se confirma se a empresa conseguiu atingir o crédito esperado, bem como o débito de contas a pagar.
Os motivos citados até então são apenas alguns dos benefícios de realizar a conciliação bancária em sua empresa. Veja mais alguns dos benefícios dessa prática no tópico abaixo!
Qual a importância de realizar a conciliação bancária em sua empresa?
A conciliação bancária é uma prática fundamental para garantir a saúde financeira de qualquer negócio, esse tipo de controle financeiro evita erros graves e prejuízos que podem levar a grandes perdas financeiras.
Além disso, evita que você tome decisões com base em dados incorretos, compreenda melhor cada despesa e receita do seu negócio.
Veja a seguir, os principais benefícios dessa importante ferramenta da gestão financeira de sua empresa!
Ajuda a identificar fraudes internas
A conciliação bancária é uma ferramenta essencial para identificar e evitar fraudes internas, como dinheiro depositado como valores abaixo do real, cheques que não são compensados ou depositados na conta da empresa, etc.
Garante um controle financeiro mais efetivo
Outro benefício da conciliação bancária é o controle mais efetivo das movimentações financeiras da empresa.
Afinal, torna-se possível ter uma visão clara e real de suas movimentações, o que permite saber se o seu negócio está operando de forma positiva ou negativa.
Garante um saldo bancário real e confiável
Com a conciliação é possível identificar com certeza o valor disponível em caixa, o que é essencial para que você tome as decisões de forma mais assertiva, principalmente em relação a investimentos, como compra de equipamentos, expansão do espaço, etc.
Melhora o planejamento orçamentário
Uma conciliação também permite a realização de previsões financeiras mais realistas para o seu negócio.
Afinal, saber exatamente quanto se tem em caixa o ajudará a planejar melhor suas receitas, despesas, custos e investimentos.
Melhora a previsão do fluxo de caixa
Por fim, podemos destacar também a colaboração da conciliação bancária para um fluxo de caixa mais saudável.
Afinal, o controle efetivo de suas entradas e saídas permitirá uma visão real da sua situação financeira, bem como uma melhor previsão do seu fluxo de caixa, o que é fundamental para evitar o excesso de gastos, para garantir o cumprimento de suas obrigações e permitir tomadas de decisões mais assertivas.
Agora que você já sabe o que de fato é a conciliação bancária e os benefícios para a sua empresa, chegou o momento de entender como realizá-la. Confira!
Como realizar a conciliação bancária?
Podemos entender que o processo de conciliação bancária é realizado em 4 passos. São eles:
Passo 1 – Realize o registro diário das entradas e saídas da conta bancária da empresa
É muito importante criar uma cultura de prestação de contas em sua empresa, realizando o registro diário das movimentações financeiras realizadas na conta bancária do negócio, incluindo os valores referentes a tarifas e juros.
Assim, será possível alcançar um controle financeiro mais rigoroso, permitindo avaliar a situação de forma efetiva.
Passo 2 – Verifique os saldos
O segundo passo consiste em verificar se os saldos iniciais e finais registrados pelo controle interno da empresa estão de acordo com os saldos presentes do extrato bancário.
Passo 3 – Analise os dados obtidos
Além dos saldos, você também precisa analisar outros detalhes importantes, como se todas as datas das movimentações financeiras correspondem aos registros realizados pelo controle interno.
Essa etapa é muito importante, pois reduz riscos, como o pagamento de multas por atrasos, por exemplo.
Passo 4 – Realize a correção e armazenamento dos dados
O último passo consiste em corrigir as divergências entre os dados do controle interno e da conta bancária da empresa. Lembrando que essa etapa, assim como as demais, deve ser realizada com o auxílio de especialistas contábeis.
Por fim, lembre-se de armazenar todos os dados e documentos importantes, como notas fiscais, extratos bancários, comprovantes de pagamento, etc.
Assim, será possível acessar essas informações a qualquer momento.
Conte com os serviços especializados da Espíndola Contadores
Se você deseja realizar uma conciliação bancária efetiva, bem com os demais serviços contábeis, não hesite em contar com os serviços especializados da Espíndola Contadores.
Afinal, somos uma contabilidade especializada em terceirização financeira. Isso significa que ao contratar os nossos serviços, você terá um time de especialistas contábeis cuidando de sua gestão financeira, o que envolve serviços, como:
- Conciliação bancária;
- Faturamento;
- Gestão de pagamentos e de recebimentos;
- Emissão e envio de notas fiscais e boletos;
- E muito mais!
Portanto, entre em contato conosco hoje mesmo!
CLIQUE AQUI PARA UMA GESTÃO FINANCEIRA DE SUCESSO EM SUA EMPRESA!
