Querendo saber o que é gestão financeira e qual a sua importância para a lucratividade de uma empresa de prestação de serviços? Então leia isso!
Todo empresário sério e obstinado por ter uma empresa rentável e lucrativa, quer saber o que é gestão financeira. Isso deveria ser parte da educação básica de qualquer cidadão, seja ele empresário ou não.
Entretanto, mesmo a gestão financeira eficiente sendo de fundamental importância para a lucratividade de uma empresa, poucos donos de negócios têm paciência de realmente estudar ou apenas ler um conteúdo de qualidade sobre o assunto. Isso é triste, mas é um fato.
Contudo, como contadores sérios e sabendo de nossa responsabilidade para que um empreendedor entenda o que é gestão financeira e como este processo impacta a contabilidade e os números globais de uma empresa de prestação de serviços, no artigo de hoje, vamos explicar sobre a importância da administração eficiente dos recursos financeiros no setor de serviços e como um empresário do segmento pode ter um negócio extremamente sustentável financeiramente.
Vamos lá? Boa leitura!
O que é gestão financeira?
A gestão financeira de uma empresa significa planejar e direcionar o uso de seus recursos financeiros –, ou seja, o caixa gerado por meio de suas operações de vendas, sejam elas de produtos ou serviços, e o capital obtido através de investimentos ou de investidores e/ou credores.
Por isso, é crucial que um empresário tenha o apoio de uma boa equipe de profissionais de contabilidade como parceiros, pois, assim, ele receberá orientações práticas sobre os principais aspectos de uma gestão financeira eficiente e o quanto isso impacta a lucratividade dos negócios.
Qual a Importância da gestão financeira para uma Empresa de Prestação de Serviços?
Um dos principais objetivos de todos os negócios – e com as empresas de prestação de serviços não é diferente – é obter independência financeira.
No entanto, para ser capaz de realizar o objetivo de independência financeira, os empresários são obrigados a entender as consequências potenciais de suas decisões gerenciais em relação a vários aspectos financeiros, incluindo lucros, fluxos de caixa, riscos financeiros e outros.
O desempenho financeiro geral das empresas é diretamente influenciado pelo desempenho de cada uma das várias decisões financeiras tomadas pelos empresários e executivos. Para a maioria dos negócios, o período inicial é marcado por perdas financeiras e fluxos de caixa negativos.
Isso torna ainda mais importante que os empresários, donos de empresas em fase inicial de atividades, entendam o que é gestão financeira e tenham um plano bem definido para garantir a disponibilidade de caixa suficiente, para pagar funcionários e fornecedores, mesmo nos momentos em que a saída de recursos supera a entrada de dinheiro no caixa da empresa.
Ao longo do tempo, à medida que o negócio amadurece e se expande, exige-se cada vez mais caixa para acompanhar seus planos de crescimento e expansão. Novamente, a esse respeito, as empresas de prestação de serviços precisam de orçamento e planejamento precisos para suas necessidades financeiras.
Neste momento, também é importante que os gestores de negócios identifiquem as fontes certas de captação de capital, quer eles queiram gerar fundos internamente ou emprestar de fora para alimentar seu plano de expansão. Isso requer uma modelagem quantitativa precisa dos gestores financeiros.
Aqui, novamente, entra em jogo a atuação de profissionais contábeis experientes no processo de gestão financeira, de modo a ajudar as empresas a identificarem as melhores fontes de financiamento, ao mesmo tempo em que controlam os custos de capital do negócio e evitam um maior índice de endividamento no balanço que possa compor a classificação de crédito do empreendimento.
Qual o impacto do Planejamento da gestão financeira para a Lucratividade de uma Empresa de Prestação de Serviços?
A gestão financeira é um dos componentes mais cruciais para apoiar a lucratividade de uma empresa de prestação de serviços e a continuidade e expansão dos negócios.
O planejamento financeiro é exigido por empresas em todos os estágios de crescimento (desde as PMEs e até grandes organizações) para gerenciar e administrar o negócio com sucesso.
Vamos então, ver em detalhes o processo de gestão financeira e porque ele é importante para a lucratividade das empresas de prestação de serviços.
O que é gestão financeira, afinal?
O processo de gestão financeira refere-se à gestão, planejamento, controle, organização e direção das finanças de uma organização.
Isso é possível aplicando princípios de gestão aos ativos financeiros de uma empresa.
Aqui estão alguns dos principais objetivos de um processo de gestão financeira:
- Acompanhar o fornecimento de caixa para financiar as principais operações do negócio;
- Garantir que as partes interessadas do negócio sejam capazes de obter altos ROIs – Retornos sobre os Investimentos;
- Utilização ideal do capital disponível;
- Identificar e criar oportunidades de investimento seguras para as empresas.
Quais os principais elementos de gestão financeira?
Os principais elementos envolvidos no processo de gestão financeira incluem:
1. Planejamento financeiro
O planejamento financeiro envolve a estimativa dos fundos exigidos pelas empresas, ao mesmo tempo em que determina sua alocação e utilização ideais. Os principais objetivos do planejamento financeiro incluem:
- Estimativa dos fundos exigidos pelo negócio;
- Criação de políticas e regulamentos financeiros da empresa;
- Acompanhamento dos controles financeiros. Isso envolve garantir que o negócio seja capaz de atingir seus objetivos. Os controles financeiros ajudam as empresas a obter respostas para as seguintes perguntas:
-
- Os ativos financeiros da empresa estão sendo usados de forma otimizada e eficiente?
- Os ativos financeiros da empresa estão seguros?
- A administração está agindo com competência no melhor interesse do negócio e das partes interessadas?
- Tomada de decisão financeira – os gestores da empresa estão identificando as oportunidades certas para os negócios aumentarem as finanças e a distribuição de lucros?
2. Responsabilidades do departamento de gestão financeira
Os gestores financeiros dirigem os departamentos de gestão financeira, que são responsáveis pela execução de várias funções importantes, incluindo:
3. Estimativa de fundos necessários
Os gerentes financeiros são obrigados a estimar a quantidade de capital exigida por uma empresa para suas operações. Isso é muito influenciado pelas políticas financeiras da empresa em relação aos lucros e despesas esperados. A estimativa geral de capital deve ser feita de forma a aumentar a capacidade de ganho de capital do negócio.
4. Formação da estrutura de capital
Após a estimativa do montante de capital exigido pelo negócio, o próximo trabalho importante para o departamento de gestão financeira é criar uma estrutura de capital. Para conseguir isso, a equipe de gestão financeira realizará uma análise do patrimônio líquido para o curto e longo prazo. Isso dependerá posteriormente da quantidade de fundos de propriedade da empresa, bem como da quantidade de fundos que precisa ser levantada por meio de fontes externas.
5. Investir o capital
Para que qualquer negócio se mantenha competitivo e bem-sucedido, é necessário levantar capital fazendo investimentos em inteligência que deem retornos regulares. Assim, o próximo trabalho para o departamento de gestão financeira é identificar as oportunidades de investimento certas para o negócio que são seguras e oferecem alto ROI regular.
6. Alocação de Lucros
Uma vez que os lucros são garantidos para o negócio, a próxima responsabilidade importante dos gerentes financeiros é alocar esses recursos de maneira otimizada. O processo de alocação também deve incluir a manutenção de uma quantia específica de lucro para fins de pesquisa, inovação, expansão e contingência. Além disso, parte do lucro precisa ser usada para fornecer dividendos aos acionistas.
7. Controles Financeiros
Por último, mas não menos importante, o departamento de gestão financeira também tem de controlar e analisar o capital do negócio a curto e longo prazo. Isso geralmente é alcançado usando várias ferramentas financeiras, como gerenciamento de riscos, previsão financeira, controles de lucros e custos, entre outros.
Quais são os principais objetivos da gestão financeira?
Conforme descrito acima, a gestão financeira é um processo crucial de continuidade de negócios que oferece vários benefícios às empresas. Algumas das razões que tornam a gestão financeira crítica para as empresas incluem:
- Auxiliar as empresas no planejamento financeiro;
- Auxiliar as empresas no planejamento e aquisição de capital;
- Ajudar as empresas a tomar decisões financeiras importantes;
- Ajudar a melhorar a rentabilidade do negócio;
- Aumentar o valor global dos negócios;
- Oferecer estabilidade econômica às empresas;
- Auxiliar na utilização ideal e alocação de capital;
- Incentivar os funcionários a adotarem o planejamento financeiro e economizarem dinheiro para uma melhor gestão financeira pessoal.
Razões pelas quais a gestão financeira é crucial para a lucratividade das empresas de prestação de serviços
Ok, agora que sabemos o que é gestão financeira e qual a importância e os benefícios deste processo, vamos passar rapidamente para ver com mais detalhes por que a gestão financeira é crucial para as empresas de prestação de serviços alcançarem a lucratividade desejada e sustentabilidade financeira tão almejada por todos.
a) Sem planejamento financeiro, as empresas são mais propensas a falir
Comumente, um dos principais motivos para a falência de uma empresa está relacionado a sua indisponibilidade de estruturar um plano financeiro que seja minimamente abrangente para trazer eficiência às tomadas de decisão, o que, por consequência, torna tais empresas vítimas de diversos erros financeiros, como, por exemplo, superestimar a receita ou então ficar com um fluxo de caixa com saldo negativo.
Sendo assim, é importante ressaltar que o processo de gerenciamento financeiro, em essência, tem como objetivo identificar oportunidades e riscos financeiros para auxiliar os executivos a se manterem informados e a tomar melhores decisões gerenciais com foco nos pontos fortes e fracos das finanças.
b) A gestão financeira melhora o acesso das empresas a investidores e credores
Como podemos ver no item “a”, é listada como uma das principais responsabilidades do processo de gestão financeira a identificação de oportunidades de investimento seguras – ou seja, oportunidades que são protegidas e rentáveis para o negócio, de modo que seja possível garantir uma regularidade na injeção de capital.
Infelizmente, sem a definição de um plano financeiro para levantar capital, os investidores e credores não se apresentarão dispostos a investir em um negócio. Contudo, alternativamente, com um plano de negócios bem estruturado, as empresas podem melhorar sua reputação com os investidores, trazendo assim maior confiabilidade e oferecendo-lhes informações detalhadas sobre como serão seus “próximos passos” e onde será levantado o capital para o negócio.
c) A gestão financeira reduz os custos do negócio
Uma empresa bem-sucedida não pode se resumir exclusivamente ao levantamento de capital, mais do que isso, é preciso também:
- Envolver a otimização das despesas em relação às metas de comerciais;
- Investir os lucros com sabedoria; e
- Evitar impostos e encargos bancários.
A melhor maneira de conquistar a otimização das despesas empresariais é por meio de uma compreensão clara e transparente das finanças do negócio. Afinal, com a solução certa de gestão financeira, as empresas tendem a criar estratégias eficazes para minimizar despesas e identificar possibilidades de economia.
d) A gestão financeira ajuda a medir o sucesso do negócio
As empresas precisam conhecer seu ponto de partida para poder medir o sucesso. Com um planejamento financeiro robusto, as empresas podem quantificar seu desempenho medindo-o em relação aos benchmarks/indicadores definidos, permitindo assim ajudar a otimizar estratégias para crescimento e expansão futuros.
e) A gestão financeira leva à melhoria do negócio
Com serviços de gerenciamento financeiro precisos, as empresas podem não apenas medir o sucesso, mas também identificar áreas de fraquezas. Isso, por sua vez, os ajuda a otimizar áreas de negócios de baixo desempenho e tomar as medidas necessárias para melhoria.
f) A gestão financeira aumenta a compreensão do mercado para as empresas
A gestão financeira auxilia os negócios a otimizar a sua compreensão das tendências do mercado.
Em suma, é possível identificar padrões de mercado e melhorar suas capacidades de tomada de decisões financeiras, ao manter os executivos do negócio informados sobre as áreas de alto e baixo desempenho.
São méritos do gerenciamento financeiro:
- A melhoria da compreensão estratégica do marketing;
- O monitorando de estratégias eficazes – que tangem todas as áreas do negócio;
- A identificação de estratégias sem sentido, ou seja, que não trazem lucro algum à empresa, tanto no curto quanto no longo prazo.
Quais são os três tipos de gestão financeira?
Existem três tipos principais de decisões de gestão financeira que são exigidas por todas as empresas para alcançar a liberdade financeira. Tais decisões incluem:
- Gestão de Tesouraria e Orçamento de Capital;
- Gestão da Estrutura de Capital;
- Gestão de capital de giro.
E para resumir o que é gestão financeira na prática…
Com tantas apostas e significados tão altos, a melhor maneira de as empresas de prestação de serviços acompanharem suas finanças é contratar os serviços de especialistas profissionais em gestão financeira.
A solução moderna para as necessidades de gerenciamento financeiro das empresas inclui soluções estratégicas como a terceirização da gestão financeira do negócio, com a qual profissionais especializados em finanças ajudam as empresas a gerenciar e controlar melhor os recursos financeiros disponíveis.
Com tanta coisa sobre os ombros da equipe interna, é sempre melhor contratar profissionais experientes em finanças que tragam a perspectiva externa, bem como ferramentas tecnológicas de ponta como e a experiência no setor para ajudar a gerenciar melhor suas finanças e transformar seu negócio em uma história de sucesso!
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Saiba como montar o fluxo de caixa em sua empresa
Com estas informações, montar o fluxo de caixa da sua empresa será muito mais fácil! Leia o material que preparamos e fique por dentro!
Ter o controle adequado das finanças deve ser uma preocupação de toda a empresa que pretende utilizar os seus recursos de maneira eficiente.
Contudo, essa não costuma ser uma tarefa fácil, principalmente quando consideramos todas as demandas com as quais gestores precisam lidar.
Sabendo disso, preparamos este artigo para ajudar você a entender melhor como ter um controle eficiente do seu fluxo de caixa.
Nele, vamos entender o que, de fato, é o fluxo de caixa, por que a sua empresa precisa controlá-lo, dificuldades que gestores têm quando se trata desse assunto e como montar o controle do fluxo de caixa alinhado à necessidade do seu negócio.
O que é o fluxo de caixa?
A gente pode entender como fluxo de caixa toda a movimentação em dinheiro realizada por sua empresa.
Sendo assim, ele precisa considerar tanto os valores que, de fato, transitam no seu caixa quanto aqueles movimentados pela sua conta bancária.
Abaixos, relacionamos alguns artigos que vão contribuir com a gestão da sua empresa:
- MEI precisa de contabilidade?
- Empresas poderão cortar a jornada de trabalho pela metade
- Comitê gestor do Simples Nacional revoga 14 atividades que seriam excluídas em 2020
Por que sua empresa precisa dele?
Você, que é gestor, bem sabe a importância de ter um acompanhamento apurado de todas as suas finanças.
É por meio desse comportamento que você consegue identificar gastos desnecessários, oportunidades de investimentos, dentre outras questões que podem prejudicar ou mesmo beneficiar o seu estabelecimento.
O fluxo de caixa vem para ajudar você nesse e em muitos outros aspectos.
Por exemplo, ao fazer um acompanhamento rigoroso do que entra e sai em seu negócio, fica muito mais fácil conhecer gastos que podem ser enxugados ou dinheiros que estão sendo usados de forma indevida.
O controle do fluxo de caixa permite que você saiba quais os limites que devem ser respeitados no seu estabelecimento visando evitar que tenha problemas ligados aos pagamentos de fornecedores.
Quais principais dificuldades ligadas ao controle do fluxo de caixa e como montá-lo?
É necessário lembrar que realizar o controle do fluxo de caixa requer alguns cuidados, os quais podem trazer obstáculos, fazendo com que a tarefa de controlá-lo não seja tão simples.
Por exemplo, para que ele seja realizado de maneira eficaz, é importante ter rotinas as quais permitam que todas as entradas e saídas sejam registradas da maneira devida.
Você também precisa contar com uma equipe devidamente treinada para registrar todas as ocorrências da forma correta.
Além disso, é imprescindível contar com uma ferramenta, que pode ser um software ou planilha, que permita tanto realizar o acompanhamento quanto facilitar a análise das informações geradas.
Como montar um controle do fluxo de caixa adequado?
Nesse sentido, para montar um controle do fluxo de caixa da forma correta em sua empresa, inicialmente é necessário que você conheça quais são as necessidades do seu negócio.
Isso vai ajudar você a criar rotinas adequadas, escolher ferramentas que estejam alinhadas àquilo de que você precisa e também para entender melhor quais os tipos de informações que serão necessárias para acompanhar o seu desempenho.
Por exemplo, considere o fluxo de informações com qual a sua empresa precisa lidar.
Isso vai ajudar você a escolher entre uma planilha e um sistema de automação comercial.
Esse passo é muito importante, tendo em vista que, caso você escolha uma ferramenta que tenha mais funcionalidades do que você realmente vai precisar, poderá ter que pagar o valor desnecessário ou mesmo se verá obrigada com excesso de informações.
Então, em uma situação na qual escolha uma ferramenta mais simples, sua gestão poderá não ter acesso ao suporte adequado tanto no registro quanto no complemento dos números gerados pelo simples controle do fluxo de caixa.
Tomada essa decisão, você deverá seguir para o próximo passo, que é analisar as suas rotinas e verificar o que deve ser modificado para que você consiga ter um controle total sobre tudo o que entra e que sai no caixa da sua empresa.
Por exemplo, é necessário que as suas contas bancárias sejam conciliadas periodicamente.
Isso ajudará você a entender se as taxas cobradas estão de acordo com o que foi pactuado junto à instituição financeira, também a entender se algum pagamento não foi compensado ou mesmo foi realizado em duplicidade, bem como ter um acompanhamento mais apurado dos recebimentos de clientes.
Outro ponto importante que deve ser considerado consiste na análise das informações geradas.
Estabeleça um período para fazer o estudo desses dados e também defina quais são os relatórios que você irá analisar.
Agir assim contribui para que você possa focar suas ações em um determinado aspecto das suas finanças e evita que você tenha que lidar com excesso de informações — que, por vezes, pode atrapalhar e dispensar a sua análise confiável.
Lembre-se que cada decisão que envolve as suas finanças deve estar pautada na realidade da sua empresa; dessa forma, é fundamental que você utilize as informações geradas pelo seu controle do fluxo de caixa antes de, por exemplo, fechar uma determinada compra.
Isso evita que você faça compromissos que não tenha condições de honrar.
Por que é importante contar com a ajuda de quem entende?
Realizar o controle do fluxo de caixa que, de fato, funciona em uma empresa nem sempre é uma tarefa fácil.
Demanda, principalmente, conhecimento apurado do comportamento do negócio e como decisões poderão impactar o futuro, principalmente em relação às rotinas.
Garante que você tenha mais agilidade e contribui para que você faça as melhores escolhas, além de facilitar a interpretação dos números gerados pelo seu estabelecimento.
No link abaixo, você conhecerá quem pode ajudar você a facilitar todo esse processo
Espíndola: a gente se preocupa com o progresso da sua empresa!
Como a gente pôde ver em nossa conversa, o controle do fluxo de caixa é uma ferramenta eficiente para que você possa tomar decisões alinhadas àquilo de que sua empresa precisa para crescer com sustentabilidade.
Seguir as dicas que trouxemos em nossa conversa vai ajudar você a lidar com esse assunto com mais eficiência.
Ainda, é importante lembrar que nós, da Espíndola, somos uma contabilidade preparada para ajudar você a lidar com esse tema com mais tranquilidade.
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